再敲警钟！新骗局来了！警惕这13个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！别下载！

李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！

冒充“央行”，打着“发放300万扶贫金”的旗号宣称为人们办理“国际银行卡”，要求参与者实名注册下载APP并充值或消费50元激活卡片。该项目系诈骗，下载提示未备案且携带病毒。

“智天”系列诈骗。宣称缴纳300元激活“天算系统”可开启“数字股权”。推出“迪拜绿色氢能源联合体”资产包理财产品，年收益率高达441.02%。推荐新人享一级20%、二级2%收益，根据推荐人数划分5星团队长，进入相应星级分红池，享1%公司业绩。该项目号称2025年5月成立，法人为“邓某天”，而邓某天本人还在“小黑屋踩缝纫机”，又是如何成为法人的呢？

打着“阿里”旗号推出涉诈APP，宣称新人注册赠送18元现金及1万元AI算力发展保障金。推荐新人注册并完成签到任务根据人数最高奖励1888元红包。该项目刚刚上线，望大家警惕，切莫参与。

假借“中国残疾人联合会”名义，宣称实名注册可领取10万助残资金，按照每日2元逐步释放。其目的是以此忽悠参与者认购虚假投资理财产品。购金额在“700元—19000元”之间，15天后最高可获得63600元收益。根据注册人数和激活人数建立五个等级社区，发放三级收益。每天连续完成推荐任务可获得最高5千元社区奖励。该项目系诈骗，与“残联”毫无关系，切莫参与。

打着国家旗号，伪造红头文件发布涉诈APP。推出虚假投资理财项目。推荐新人享三级分佣。个根据邀请人数设立“驻村级”—“国家级”宣传大使级别，最高可领取每月15万元工资。

该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案。

该组织于今年初组建，以“每人发放一间120平米住房”“分钱”“数字货币”等噱头吸引中老年人扫码走通道并组建团队，号称当达到30万人时开始发放“福利”和“工资”。该项目并非“国家”项目，实为诈骗，望大家务必远离！

发布虚假投资理财产品，U进U出，日收益率在0.3%-1.25%之间。根据累计投资金额划分10个VIP等级，享最高1.5%叠加收益。推荐新人享三级分佣，将团队人数、团队和团队长个人总投资额作为团队晋升条件，根据级别发放团队分红及最高288888U奖励。该项目未经监管部门许可承诺保本高收益，涉嫌非法集资，以传销的模式发展下线，并利用虚拟币进行交易，属非法金融活动，存在洗钱风险。

通过“只能卖不能买”限制初期交易，配合销毁挖矿制造稀缺性，诱导用户囤币炒作，要求用户支付200USDT激活资格，以“直推奖25%+滑落奖30%”等多级分销体系拉人头，形成金字塔式层级网络（七级出局制）。

该项目以“公排挖矿”为名，要求缴纳入门费，以下线发展数量及团队业绩作为返利依据，层级超过三级，符合传销“三要素”。通过私募轮、节点轮向不特定对象募集USDT（初始募资300万美元），承诺代币增值收益，未经金融监管部门许可，涉嫌非法集资。通过自建交易所DF Exchange及社群OTC推动虚拟货币交易，属非法金融活动。

利用虚拟币交易，虚构英国背景。宣传“活期日收益0.4-1%”“90天1.4-2.0倍回报”等高额静态收益。设立V0-V8层级，晋升依赖“直推3人+投资额”，收益含直推、间推、团队提成，形成金字塔式传销。该模式本质属庞氏骗局，涉嫌非法集资、传销，利用虚拟币交易属非法金融活动，资金链一旦断裂崩盘，将面临本息全无的风险。

以“消费即增值”为幌子，宣称用户消费1000元至10万元可获2-5倍绿色积分。积分通过每日0.5%-5%静态释放、推荐他人加速20%-100%释放及团队业绩达标加速10%-30%释放。释放积分可兑换现金（每次限新增业绩30%）、兑换产品或参与公司利润分红。此外，消费金额10%将转化为“只涨不跌”的工分，工分价格由共富基金余额与工分总量比值决定，依赖每日新增业绩20%注入资金池。

该项目以消费作为变相入门费，并通过推荐他人发展下线，按照团队计酬，符合《禁止传销条例》对传销的界定；承诺年化182.5%-1825%高额返利，资金池依赖新入资金支付旧人，属庞氏骗局；积分倍数远超商品价值，返利来源非经营利润而是新用户资金，涉嫌非法集资。

该平台打着“算力”旗号提供云机房服务器租赁项目，6万元租赁一台设备，每日收益240元，每月收益7200元，总收益12万元，利润翻倍。1万倍数起租，代理推广每天加速50%分红，按照合作会员、运营经理、运营总监、运营总经理、总监几个级别获得额外补贴。

此类项目大多租赁数据不清，以每天的固定返利吸引参与者，涉嫌非法集资、诈骗，与之相似的租赁项目软跑路者众多，风险极高，务必警惕。

以“低风险高回报”为诱饵，设置不同投资档位与周期，承诺“T+1起息”“到期还本”，日化收益率在0.42%-0.6%之间，年化在153%-219%之间，远超市场合理收益水平。用户最低充值1600元获得会员资格；直推奖励1%-2%，二级推荐奖励2%，团队分红按推荐人数分级。

设SVIP1-SVIP6等级，累计投资金额5000元至500万元不等，等级越高收益加成越高。并设团队长固定工资，形成金字塔式多层级分销网络。该项目以虚假医药公司为背景，其本质是利用信息差和高息诱惑敛财，无任何真实商业逻辑支撑，涉嫌非法集资、传销。

网友家人陷入该传销组织，二人先后缴纳134000元加入其中，并正在试图发展网友为下线。

该组织1打着“移民经济”“西部大开发”等旗号，谎称国家隐蔽项目，歪曲解读地标建筑，鼓吹投资33500元，出局可以获得300万-500万元的回报。

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