近期，有众多网友向我们反映，宁夏银川灵武打着“西部大开发双向扶贫项目”旗号的传销组织，从2024年年底开始大举向宁夏石嘴山平罗、大武口等地迁移（贺兰县传销组织也有迁移到此），该传销组织以传销惯用制度五级三阶制为制度，从低到高分别为实习业务员（1-2份）、业务组长（3-9份）、业务主任（10-64份）、业务经理（65-599）、高级业务员（≥600份），鼓吹投资一单10份（第一份3800，第二份开始3300）33500元出局回报300万到500万，投资4单33500元出局最多能赚2000万。

据了解，该组织宣称只要投入33500元，就能参与到“西部大开发”“一带一路”等国家垄断行业中，每个月能领到政府发放象征“机遇”的鸡鱼（实际为部门主任购买用于迷惑下线），不但能拿到“生活费”等国家补贴，达到600分（同‘份’）大经理就可坐政府包机去深圳领取象征国家项目的“黄金标志”，并展示有“西部大开发功臣”等照片。更诱人的是从深圳回来后隔月就能领到国家发放的几十万到上百万的现金“分红”，并拍摄有成捆的现金照片为证。

报单时，有自称国资委的人带着工作证前来收钱，还声称上面的老总不碰钱。但实际上，这是传销组织惯用的迷惑手段，通过虚假身份和说辞，让受害者误以为是正规的国家项目投资，从而放松警惕。

知情人透露，在将人员从灵武、贺兰等地迁至平罗、大武口之前，县城内所有小区大门和楼道门锁被人为破坏，目的是让外地人能自由进入小区，为传销人员的聚集和活动提供便利。如此胆大妄为的行径，背后是否存在利益勾连，值得深思。

日常活动中，该组织会组织人员前往银川岩画园、览山公园、中阿之轴、小天安门，内蒙万马广场，机场（被其称为“中国梦梦根之处”）等地“转环境”，美其名曰“讲地标”。实则是通过对这些地方的歪曲讲解，给参与者灌输虚假的“国家战略布局”“国家支持”概念，让他们相信这里正在进行着一场关乎国家命运的财富盛宴，自己参与其中就能分一杯羹。而上平台的老总们，更是带着产权证，炫耀自己在银川购买了多少套房，以此证明项目的真实性和盈利能力，吸引更多人上钩。

为了增加可信度，他们还编造了各种谎言。比如宣称银川有个“一生之城”，专为追梦人建造，上平台的老总都要入住，入住这里就能一生无忧无虑；鼓吹“五个二波”，称中国财富第二波就在银川；甚至说全国只有银川有第二个天安门，人民币中间图案就是银川人民大会堂图案（实际上人民币图案并非如此）。对于不相信这些说辞、不愿被洗脑的人，他们则诋毁其为“一根筋”，没有福报。

当有人质疑这可能是传销行为，并将视频上的宁夏33500传销组织资料发给他们时，他们竟称这是国家有意发布的负面新闻，是那些中途犯规被踢出去的人有意报复，以此来混淆视听，继续欺骗他人。

从居住情况来看，该组织成员基本都是以家庭为单位租房居住，且多选择6楼，一对一串门洗脑，要求低调，两个两个走，不能扰民，不能敲门，到了楼下发信息或者打电话开门，便于隐蔽活动。晚上，还会有好几个人轮番劝说新加入者继续“考察”，不让其轻易离开。此外，他们还利用一些国家政策和领导人讲话断章取义。例如，将李克强总理讲的回乡创业歪曲为专指宁夏回族自治区，把“不奋斗喝西北风”曲解为叫西北来跟风，误导群众。

平罗县城和大武口几乎全是老小区，却被传销组织包装成充满机遇的财富之地。而此前灵武、贺兰等地打击传销行动不断，如今这些传销人员转移至平罗、大武口，意味着他们是为躲避打击而重新布局，我们呼吁当地相关部门提高警惕，加强监管和打击力度，防止更多人上当受骗。广大群众也要擦亮双眼，认清传销本质，切勿被这些看似诱人的谎言所迷惑，一旦发现可疑情况，应及时向警方和市场监督管理局举报。

虚假理财诈骗通常通过仿冒正规金融机构、发布虚假投资信息或利用虚假平台吸引投资者。

一：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、套牌的“泰足宝”股票跟投项目

该项目冒充杭州某公司的旗号，制作散布涉诈APP，打着投资“股票”的名义，声称跟着该公司投资即可获得稳定的收益。近期，网友反馈，该项目已经无法提现，疑似跑路。    

2、套牌的“健康中国三期”APP

该项目冒充“中国健康产业基金投资管理股份有限”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“医疗科技投资”“未来健康产业投资”“医疗药品基金”“健康产业私募投资”等高额返利理财项目。

据网友反馈，参与该项目充值发现，收款账户是第三方个人、公司，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、“ATM电子股票理财”拆分理财项目

该项目冒充“景顺投资”公司的名义，打着“电子股票理财”“拆分理财”的旗号，投资一份7000元，可以获得静态收益，发展下线可以获得动态收益。

深陷传销的那18个月，于我而言，宛如一场噩梦，每每回想，脊背仍不禁泛起阵阵寒意，那是一段从刚开始充满了浪漫、激情、梦想，到挣扎、绝望、懊悔相伴的日子，我险些没能从中爬出来。

曾几何时，我天真地以为传销不过是电视新闻里才会出现的遥远事物，与我的生活毫无交集。然而，命运的轨迹却在2023年7月发生了意想不到的转折，我竟鬼使神差地踏入了传销的万丈深渊，从此开启了一段不堪回首的黑暗岁月。

这一切的源头，是一场看似美好的“网恋”。彼时的我在伊对软件上寻觅着爱情，就在茫茫人海中，我遇见了李琪琪。我们在屏幕两端侃侃而谈，有说不完的话题，仿佛彼此是上天注定的灵魂伴侣。没过多久，李琪琪带着满心的热忱邀请我去山西省临汾市见面，说是想进一步加深我们之间的感情。那一刻，沉浸在爱情憧憬中的我，不假思索地踏上了南下的列车，满心期待着一场浪漫的邂逅。

当列车缓缓驶入临汾站，我眼中的世界还满是憧憬的色彩。可现实却犹如一盆冷水，无情地浇灭了我心中爱情的火焰。迎接我的并非想象中的浪漫约会，而是一场精心布置的“项目考察”闹剧。李琪琪带着我见了几个人，他们口若悬河地向我描绘着一幅无比诱人的“事业蓝图”。他们声称这是与天津前程科技有限公司合作的项目，只需申购一张价格为3990元的学习卡，一旦成功出局，就能斩获160万的巨额财富。这个听起来仿佛近在咫尺的“暴富”机会，瞬间让我的内心泛起了涟漪，对它能否改变命运，竟开始抱有一丝期待。

他们所讲的制度课十分复杂，四个级别从低到高排列，分别是业务员（1 - 15张卡）、业务主任（15 - 85张卡）、业务科长（85 - 498张卡）、业务经理（≥498张卡），与之配套的还有一套繁琐至极的晋升和管理制度，什么按级晋升制（四级三晋制）、无限代累积制、超越回归制、四线科长一线串接制和出局制，光是记住这些名称，就让人头疼不已。而奖金分配制度更是花样繁多，代理奖、直销奖、差额奖、育成奖、分红奖，五种奖项层层嵌套，仿佛一张无形的大网，将每一个人都紧紧束缚其中，试图诱惑人们前赴后继地投入其中。

他们所谓的“行业知识”学习，不过是精神控制的幌子。功能课、三商法、四个发展、财富与观念这四门课程，看似在传授知识，实则一步步将人引入歧途。他们日复一日地向我们灌输这个行业的种种优势，什么“干行业好，短平快，博一代富三代”，还把外面的社会描绘得黑暗不堪，强调打工的艰难、人情世故的复杂。在这种长期的精神控制和洗脑之下，我渐渐迷失了自我，如同一只被蒙住双眼的羔羊，失去了方向和判断。在迷茫与冲动之中，我糊里糊涂地投资了9个3990元，总共35910元，满心期待着能借此开启人生的新篇章，一路走向巅峰。

每个月，我们都会迎来两次所谓的“分享会”。这些分享会通常在大酒店的会场举行，场面看似宏大。每次都有3名网上科长和2名网上经理隆重出席，他们个个身着华服，穿金戴银，走起路来都带着一种趾高气昂的姿态。在台上，他们声情并茂地分享着自己的“成功经验”，台下则坐了差不多500到600人，整个会场气氛热烈非凡。然而，这份热闹的背后，却隐藏着不为人知的黑暗。分享会有着严格的规定，严禁拍照和录制视频，还有专人负责监管。每一次分享会结束后，寝室领导就会开始催促我们业务员补单，还振振有词地声称“放一只羊也是放，放一百只羊也是放”。看着那些高高在上的科长、经理们，不少人被眼前的财富幻象冲昏了头脑，纷纷心动补单。可此时的我，早已囊中羞涩，再也没有多余的钱去填补这个无底洞。

为了让这个骗局更加逼真，他们还精心准备了一系列真真假假的成功案例。例如焦帅，被描绘成一个出身贫苦农村的青年，因家庭贫困，为了爱情放弃了学业。创业途中，他历经磨难，穷困潦倒到喝厕所里的脏水来维持生计，甚至砸车窗玻璃只为弄点钱买烟抽。然而，在加入这个所谓的项目后，他仿佛中了头彩一般，短时间就做到了寝室领导兼扶持科长的位置，不仅买了房，还风风光光地准备结婚。还有李琪琪，说自己在家中常被欺负，加入行业后却迅速逆袭；魏晓敏更是声称自己学护理专业，在医院实习期间累死累活却没钱拿，还饱受他人冷眼，而加入这个行业后则一举成功……这些案例被讲述得有声有色，仿佛每一个都是真实发生在身边的励志故事，让我这个原本还对现实有几分清醒的人，也不禁深信不疑。

为了应对我们这些新人的各种质疑，他们甚至还事先准备了二十五种常见问题及所谓的“标准答案”。当新朋友问起这个行业是否违法时，他们会轻蔑一笑，说道：“一个积极向国家纳税的行业怎么会违法呢？看看这里，有这么多老人和小孩，要是违法，大家怎么可能心甘情愿地参与进来？而且，我们在这里完全可以自由出入，人身自由有充分的保障。”当有人询问是否属于拉人头性质时，他们又振振有词：“哪个正规的行业不需要招募人员？外面那些工厂大规模招人、饭店招聘服务员，这能叫拉人头吗？在我们这个行业，哪怕你一个人都不发展，也能保证有稳定的收益。”这些荒谬至极的理由，如今想来，实在令人啼笑皆非，但在当时，却被他们包装得看似合理可信。

为了发展更多下线，他们传授给我们一套所谓的“秘籍”——在婚恋交友软件上打着找对象的幌子，将毫无防备的网友骗到临汾。我照着他们的指示去做，但每次与网友聊天时，内心的愧疚感都如影随形。我深知自己正在做着欺骗他人的事情，可在这畸形的氛围下，却又身不由己。

随着时间的推移，我逐渐察觉到这个所谓的“行业”存在诸多蹊跷之处。他们口口声声宣称是直销，但实际运作模式与国家规定的直销模式相差甚远。在迷茫中摸索了一段时间后，我开始隐隐意识到，自己可能陷入了一个传销组织。看着周围的人整日被发财梦冲昏头脑，欲望如同脱缰的野马般无限膨胀，每个人都幻想着有朝一日能过上豪车别墅、纸醉金迷的生活，却不知在追梦的过程中，早已迷失了自我，智商仿佛都降到了冰点，做出许多荒唐事。

然而，残酷的现实终究还是给我上了一课。在这个行业里苦苦坚持了一年半后，我悲哀地发现，自己不仅已经找不到新的人加入，就连原本就不充裕的运作资金也所剩无几。此时的我才如梦初醒，意识到这个所谓的“项目”可能从头到尾都是一个精心设计的陷阱。可即便如此，看着自己投入的35910元，心中的不甘却如潮水般涌来，我实在不愿就此放弃，总幻想能有机会挽回损失。

命运的转折总是突如其来。一次偶然的机会，我接触到了李旭反传防骗团队的反传视频。那一瞬间，仿佛一道光照进了黑暗，让我瞬间清醒。我开始认真梳理自己所经历的一切，种种蛛丝马迹都清晰地表明，这分明就是一场传销骗局！那些精心编织的谎言、扭曲的利益诱惑，以及背后隐藏的巨大阴谋，都在这真相的光芒下无所遁形。

这个打着“直销”旗号的传销活动，采用异地操作的狡猾手段，不限制人身自由，却通过一种更为隐蔽、可怕的方式对参与者进行精神控制。他们精心设计的骗局，就像一个精心编织的蛛网，用各种看似诱人的陷阱和手段，让毫无防备的新人逐渐放松警惕，然后在不经意间被拉进这个陷阱。他们深知人性的弱点，利用人们对财富的渴望、对成功捷径的追求，编造出一个个虚假的成功案例，让新人陷入欲望的漩涡，一步踏错，便再也无法自拔，最终深陷传销的泥沼无法逃脱。

在这18个月里，我不仅遭受了巨大的经济损失，更浪费了宝贵的时间和精力。回首这段黑暗的经历，心中满是悔恨与自责。我常常想，如果当初我能多一些警惕，多一些思考，不被虚假的表象所迷惑，或许就能避免如今的结局。

在这里，我真心想对那些正在经历或者即将陷入传销陷阱的亲人朋友们说，一定要保持清醒的头脑，不要被那些诱人的承诺蒙蔽双眼。要知道，天上不会掉馅饼，天下也从来没有免费的午餐。面对那些看似美好的机会，一定要保持审慎的态度，仔细分辨其真伪。

我的这段经历，希望能给所有人敲响警钟，让更多的人认清传销的真面目，远离这个可怕的陷阱。同时，我要衷心感谢李旭反传防骗团队，正是他们的不懈努力，才让我们这些深陷传销泥沼的人有了重新找回自我的机会。最后，我由衷地希望执法部门能够进一步加大打击传销的力度，让这种危害社会的违法犯罪行为无所遁形，还我们一个安全、和谐、稳定的社会环境。 

“民族资产解冻”是一种以虚构历史资产为幌子的传统诈骗手段，犯罪分子常打着国家、民族旗号，伪造国家机关公文、证件或项目，新型“民族资产解冻”骗局，冒充某部门的名义，虚构慈善、扶贫、理财等项目，诱骗受害人缴纳费用或参与投资‌。

一：民资产解冻诈骗

1、虚构的“收尾行动”APP

该项目冒充国家某部门的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得免费领取手机，领取养老金，发展十个人可以申请负债清零，同时参与“乡村振兴”可获得国家补贴。同时虚构推广“返乡创业补贴”“农村旅游业建设”“农村医疗建设”“城乡养老保障”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用无法通过正规应用平台下载，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒。采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“中国数贸CDTT”APP

该项目冒充“商务部”的名义，打着“数字化经济”的旗号，制作散布涉诈app，虚构推广“数智云启服务”“动感全息影像”“亚太试点”等高额返利理财项目。    

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，同时提示该应用未公示个人信息的收集范围，存在隐私泄露的风险。参与交易，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

3、虚构的“智交所”APP

该项目打着“智天金融”公司的名义，制作散布涉诈APP，声称持有“智天所股权”“智天股权”“智天金砖”等项目的参与者，都可以通过“智交所”兑现。同时虚构推广“智天所金融卡”“智天财富”等高额返利理财项目。    

据网友反馈，该应用无法通过正规应用商城下线，只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

4、套牌的“中慈联”APP

该项目冒充“中国慈善联合会”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目，实施诈骗。

中国慈善联合会已经发布声明：警惕冒用我会名义实施的诈骗行为    

5、虚构的“丝绸之路”APP

该项目冒充国家某部门的名义，打着“一带一路”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利项目实施诈骗。    

二：投资理财涉嫌非法集资、传销、诈骗

1、套牌的“阿里数农”APP

该项目冒充“阿里巴巴数字农业”的旗号，打着“数字农业”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“石农086”“冀豆12号”“冀绿15号”“家庭农场”等高额返利理财项目。    

据网友反馈，参与该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、“ESAE体验式分享经济轻资产创业平台”

该项目打着电商的旗号，采用抢购寄售模式发展下线，声称该项目是“去中心化”交易运营。